“地址说得很清楚了，南国大酒店,打工人，谅解下。”
“没事，你等等吧，实在拖得太久了，我让表哥再给你添一点。”
我会在九点前离开，否则跑腿的只是因为你的一个任务。别人联系不上我，我的生意就会受影响。
3月28日晚上8点，南国大酒店周边街道上，一名外卖配送员独自坐着等候，脚边地面放置着一块蛋糕，昏暗的光线下，他表情十分小心。
跑腿人员是城东派出所的辅警何艳青乔假扮的，他的同僚，民警裘玉龙，带领着城东派出所的便衣小组，藏匿在隐蔽地点。
一场抓捕行动正悄悄拉开帷幕。
蛋糕店老板的银行卡突然被冻结
3小时之前，时间往回拨，当时下午5点，富阳城东派出所接到一家蛋糕商贩名叫小李的报案，他称自己的银行卡遭遇冻结，理由是银行声称该卡卷入了洗钱活动，他本人对此并不知情。
接警后，民警立即前往核实。
小李提及，当天上午她收到一个来自网友的添加请求，在通过后，对方表示曾在外卖应用上留意到她的蛋糕铺子，打算到她店里订做一个用于给家人制造惊喜的特殊生日蛋糕，具体要求是将超过一万四千元的现金藏入蛋糕之中。小李坦言自己在网络上也见过这种带抽屉式现金的蛋糕，因此并未多加怀疑，最终同意了这份价值不菲的蛋糕委托。
与对方商定好样式和加工成本之后，对方转来了1万5千元，请小李帮忙去提款加工，加工完毕后让小李送到约定的位置。
下午五点钟，蛋糕制作完成，此时小李接到银行方面打来的一个电话，银行职员在通话中说明小李可能涉及“洗钱”行为，其账户被怀疑与一些诈骗账户发生了巨额资金往来。
小李回想起民警上门时开展的反诈教育，心里顿时产生疑虑，怀疑自己可能遭遇了骗局，于是她马上拨打了报警电话寻求帮助。
城东派出所的警察经过了解，认为这是电信网络诈骗集团进行洗钱的新手法，他们利用定制的现金蛋糕来把诈骗所得的钱款“净化”。换句话说，这些订单背后或许隐藏着一个洗钱组织。
“敌动我不动，逼他现身”
城东派出所选择顺水推舟。一方面，安排小李继续与对方联络，告知对方蛋糕已经备好，稍后会送达。另一方面，派出所派遣民警伪装侦查，在场所附近监视，准备实施拘捕行动。
执行跑腿职责的是三十上下年纪的何艳青，其余负责抓捕的人员则由裘玉龙带领进行等候。
对方警觉性很高，要求更换会面地点，又以“表哥”误入歧途等借口来延缓进程。城东派出所副所长王鑫恺表示，对方行动我们则不行动，我们伪装成跑腿人员与其周旋，最终促使其露面。
大约在晚上八点五十八分，一名戴着口罩和鸭舌帽的男士显露出来，他时常左右张望，行色匆忙，走到“跑腿小哥”身旁，然后接过了那个蛋糕。裘玉龙带着他的手下伪装成普通行人，假装随意地从旁边经过。
紧接着，戴鸭舌帽的男子朝停车场方向移动，在停车场里，一名外卖配送员正提着个蛋糕，戴鸭舌帽的男子接过蛋糕，又向前走了几步，裘玉龙带领着穿着便衣的队员突然上前将他制服。
当场缴获了两只蛋糕。
戴鸭舌帽的男子名叫谢某，他另有个同伙叫章某，那个人在杭州活动。警察冯艺锋马上和同事们赶到了杭州，把章某给控制住了，从他身上搜出来一束鲜花。
找到的两块糕点和一束鲜花，都暗藏玄机，其中分别装有钞票，总共达到四万二千元。
谢某和章某在杭州经营小型饰品店。近日，章某通过互联网与江西的纪某建立了联系。纪某请求章某前往杭州代购蛋糕和鲜花。双方约定，每成功完成一单，章某可获得500元的劳务报酬。由于生意不景气，章某同意了请求，并邀请了谢某一同参与。
接受指令后，谢某前往富阳订购了两份现金甜点，其中一份是通过小李家安排的，章某则订购了一束现金花卉。谢某表示，当纪某告知他们取钱时需注意保密时，就意识到此事非同小可，但为了获取额外报酬还是决定参与。
谢某、章某、纪某这三位当事人，已经被公安机关依法采取了刑事方面的限制性措施，案件目前还在继续调查处理中。
这是新洗钱套路
通过现金购买鲜花蛋糕，或是换取名贵烟酒黄金饰品等，以此方式将非法资金变相合法化，是犯罪集团当前新型的洗钱手法。
这些钱都是哪来的？
是诈骗团伙骗来的钱。
早先，橙柿互动曾提过一则新闻，讲的是去年父亲节期间，杭州西湖区古荡有家花店收到一个非同寻常的定购要求，购花男子表示需要在花束中放置三万三千四百四十元人民币，然而店主最终账目上收到的是四万八千元，男子态度犹豫，让店主起了疑心，便将他带到银行进行核实，银行职员同样感到不安，立刻联络了古荡派出所，经查证，四万八千元实为贵州的韩先生所汇。韩先生接到一个陌生电话，来电者谎称是韩先生的儿子在校教师，声称需要缴纳暑期辅导班的费用，韩先生对此深信不疑，先行支付了四万八千元，在准备转账剩余款项之际，古荡派出所的警察拨通了韩先生的电话。
这种经营手法，店家稍有不慎，就有可能变成洗钱集团的附庸。富阳这起事件中，由于店家小李的敏锐，迅速协助警方找到了相关依据。但另外两家店铺的经营者，直到警察前来询问，仍然没有察觉到情况。
这类洗钱套路分三步：
诈骗集团首先借助网络渠道或者策反当地人员来接触商家，瞄准商家服务顾客的心理，提出特殊要求。商家由于先前曾制作过类似定制化礼品盒或应过大额订单，多数情况下会迁就顾客意愿，因而降低了戒备心。
诈骗集团常常挑选诸如烟酒、鲜花盒子、贵金属之类的交易便利物品，提议将款项汇入商家运营者的银行账户，并要求对方告知卡号信息。
第三步：犯罪分子把卡号发给电信网络诈骗的目标。店家收到的“预付钱”其实是犯罪分子骗来的“黑钱”。
犯罪分子常常挑选好几家相距遥远的豪华酒店和餐厅，然后指示店家把物品送到某个地方，他们再安排人去领取。
警方提醒：商家银行账户会被冻结
有关部门告诫商业主体，对于线上成交和巨额现金交易需小心处理，明确资金收取环节，谢绝非正规渠道汇款，最好采用单位间直接划拨方式；切勿随意公开个人账户信息或支付码；一旦察觉账户运作异常，务必立刻前往开户金融机构核实情况。
商家账户若被怀疑涉及洗钱活动，银行将予以冻结，从而干扰正常交易；若对异常情况知情，仍参与其中，则可能触犯法律。
为洗钱集团效力提供便利的，或许会触犯帮助网络犯罪行为罪，或者窝藏、转移、收购、销售犯罪所得及其收益罪。
橙柿互动·都市快报记者 杨丽
通讯员 朱建峰