虚拟货币在几年的时间里, 它的价格翻了有好多十倍那么多次了, 有一些人是靠着早期就持有这个东西, 从而实现了个人资产的大的跨越, 也有一批人是在追着高价去买入之后, 把辛辛苦苦赚来的本金全都赔光了没了下落, 在这个事情背后的关于投资应该怎么去想的逻辑方面, 还有风险到底能在哪里划界限这个层面的东西, 那些普通的投资者们难道都已经非常清楚地搞明白了并且彻底理解透了吗。
比特币价格的历史跨度
比特币是在2009年首次产生的, 在2013年前后, 国内的单枚售价大约是800元, 到了2025年, 价格已经突破了两万元, 累计涨幅超过了25倍, 那些在早期以千元附近买入的持有者, 账面资产也已经膨胀了数十倍。
可是增长并不是直线的。<2018>年和<2022>年都出现过这样的情况, 从最高的地方退回到超过70%的走势, 那些在很高的位子上进去投资的投资者, 承受了最大的浮亏, 很多人误以为这东西是只涨不跌的, 这就是常见的误解。
三大主流币种之间, 所存在的不同之处。
当前在市场上, 流通量比较大的币种有比特币、以太坊以及莱特币这三类。需要知道的是, 比特币的总量上限是设定在2100万枚这个水平的。同时, 以太坊方面采用的是属于通缩性质的发行机制。
而莱特币的主要业务场景则是主打给小额支付提供解决方案的。正因为以上这些差异, 它们这三个币种在波动的频率层面上还有流动性的表现层面上存在非常明显的差别。
通常来看, 价格基数越是低的币种, 在短期的时间里涨跌幅度往往会变得越大, 比如莱特币这个币种曾经在二百到四百元人民币的区间里面反复地震荡着, 它的短线操作空间是比较大的, 可是回撤的动作也会显得非常猛烈, 这就意味着投资者对于这个风险管控的要求得是更高的了。
追涨杀跌的典型陷阱
很多新手在看到价格已经涨了百分之三十或者翻倍了以后才冲进市场, 心里还指望能再涨出一个波段。其实呢, 在这种情况下去高位买入筹码, 后面出现长时间不动或者价格跌回去的可能性, 比起继续大涨来说要大多了。这样一来, 拿着这些持仓所产生的那种焦虑感, 会把实际的亏损放得更大。
在2024年出现的某一次行情波动当中, 莱特币的价格从前期的160元一路攀升到了380元的位置, 随后价格又非常迅速地回落到了246元的水平, 在这个过程中的买入操作导致了参与者普遍出现了大约35%的账面亏损, 许多投资者抱持着想要等待回到成本价之后再来卖出筹码的这种心理状态, 从而遗憾地错过了一些本可以及时切断亏损的风险控制时间点。
把那些分批操作的具体实操方法给说出来。
在下跌这一阶段里面, 最核心的一个策略就是进行分批次地去建仓。你要把总的资金数量分成5份到10份这样子的小份额, 然后让市场每跌到一个固定的比例（比如说下跌了10%, 这就是一个固定百分比）的时候就去买入一份。
这样一步步地做下去就能够逐步地把整体的持仓成本给摊薄掉, 以此来避免那种一上去就全部满仓买入最后被套牢在里面动不了的糟糕情况发生。
当处于上涨阶段的时候, 大家就应当进行分批次的止盈操作。如果到达了已经预设好的目标价格, 那么就可以卖出四分之一的仓位或者三分之一的仓位, 而对于剩下的那些仓位, 是需要设置一个移动止盈线的。这样一来, 就算行情的走势发生了反转, 之前已经赚到手、落袋为安的那一部分利润, 也是不会完全被吐出来的。
风险边界与仓位管理
虚拟币的单日波动达到20%的情况并不是一个罕见的现象, 在出现极端行情的情况下, 资产在几天之内缩水一半也是有过的先例。建议投入的金额不要超过总可投资资金的10%, 而且这笔钱必须是你完全可以承受亏损的闲钱, 不能影响你的日常生活。
设定一个硬性的止损线, 比如说亏损达到了百分之20就要无条件地离场, 然后把这一条规则严格地去执行下去, 这个做法比使用任何技术指标都要来得重要。要是失去了对止损操作的纪律约束, 那么即便是策略好到了极点, 也有可能因为遭遇了一次极端的市场行情, 而导致资产归零的后果发生。
长线持有与短线交易的分野
采取长线策略的时候, 需要在价格比过去的历史最高点跌掉百分之六十以上的那个时候, 把仓位一次性建好, 然后拿着持有好几年的时间。在此期间, 不去关注那些日内波动所带来的影响。这个做法是有前提条件的, 就是必须能够承受最大的回撤损失。此外,还需要对币本位的情况有一个基本的判断。
做这种短线买卖, 其实就是要靠着一直不停地看盘数据, 还得有那种非常严格的自我约束力, 赚的钱实际上是因为市场价格的情绪出现波动而带来的, 这个其中的道理和做长期的投资是完全不一样的, 那种行为会导致大家亏钱, 也就是最常见的亏损情况, 就是把需要长期持有的仓位也去追那些正在上涨的价格, 同时把做短线的仓位呢就死死地扛在那里不卖。
如果你手头上有一万元闲钱的话, 你是要选择集中押注一种币并长期持有呢, 还是分成三个币种去做短线轮动, 欢迎在评论区聊聊你的思路, 觉得有用的话请点赞并转发给身边想入行的朋友。